В последнее время вМоскве иМосковской области участились случаи выявления незаконно действующих пунктов обмена валюты. В связи сэтим Московское ГТУ Банка России разъясняет, что, согласно закону «О валютном регулировании ивалютном контроле», проводить операции сналичной валютой могут только кредитные организации. Обменные пункты являются их структурными подразделениями, акассиры обменных пунктов – штатными сотрудниками банков. Надзор заих деятельностью осуществляет Банк России. В соответствии сустановленными им правилами, обменный пункт вправе начать работу только при наличии положительного заключения территориального учреждения Банка России оего открытии. Открытый небанком обменный пункт находится вне сферы контроля надзорного органа, так как осуществляет незаконную банковскую деятельность, подпадающую поддействие статьи 172 УК РФ - «незаконная банковская деятельность», ав ряде случаев истатьи 159 УК РФ - «мошенничество». В связи сэтим Московское ГТУ Банка России обращает внимание жителей Москвы иМосковской области, атакже гостей региона нато, что, обращаясь внезаконно действующие пункты обмена валюты, они рискуют быть обманутыми ипотерять свои деньги. В помещении обменного пункта, действующего всоответствии сустановленными правилами, настенде или вином доступном дляклиента месте обязательно должны быть следующие документы:
- копия положительного заключения Банка России поместу открытия обменного пункта;
- наименование, адрес ителефон банка, открывшего обменный пункт, режим работы банка;
- информация дляобращений ижалоб, связанных сработой обменного пункта;
- курсы иностранных валют поотношению крублю икросс-курсы, используемые при операциях сналичной валютой ичеками, атакже условия их применения;
- перечень операций сналичной валютой ичеками, которые этот пункт осуществляет;
- выписка из тарифов банка (филиала) оразмерах комиссионного вознаграждения заоперации сналичной валютой ичеками, заверенная подписью руководителя этой организации искрепленная ее круглой печатью.
Отсутствие любого из указанных документов является нарушением установленного дляобменных пунктов порядка работы. Еслиже отсутствуют копия положительного заключения Банка России поместу открытия обменного пункта, атакже сведения об открывшем его банке, лучше непользоваться услугами данного обменного пункта исообщить онарушителях вправоохранительные органы. Копию заявления рекомендуется также направить вадрес Московского Главного территориального управления Банка России.